Income Tax Return (ITR) Filing – Complete Master Guide (Simple Hindi)

अगर आप job करते हैं, business चलाते हैं या freelancer हैं, तो Income Tax Return (ITR) filing आपकी financial life का एक बहुत important हिस्सा है।

लेकिन ज़्यादातर लोगों के मन में ये सवाल रहते हैं:

• ITR file करना ज़रूरी क्यों है?
• कौन-सा ITR form सही रहेगा?
• Salary, business और capital gains में difference क्या है?
• Old vs New Tax Regime में क्या चुनें?

ITR क्या होता है?

Income Tax Return (ITR) एक legal form है जिसके ज़रिये आप government को बताते हैं:

• आपकी साल की total income कितनी है
• आपने कितना tax pay किया
• कितना refund बनता है (अगर कोई)

Detail में समझने के लिए पढ़ें:

ITR क्या होता है? Types, Benefits और Filing Process आसान भाषा में

ITR File करना क्यों जरूरी है?

ITR सिर्फ tax भरने के लिए नहीं होता, इसके कई practical फायदे हैं:

• Income tax law का compliance
• TDS refund claim करने के लिए
• Business / capital loss carry forward
• Home loan, personal loan, visa में income proof
• Financial record strong बनाने के लिए

Step-by-step process के लिए:

ITR Filing: 7 आसान स्टेप्स में घर बैठे खुद करें

ITR Forms 1 से 7 – Basic Overview

हर taxpayer के लिए अलग ITR form होता है। Short overview समझ लें:

• ITR-1 → Salary + 1 house property
• ITR-2 → Salary + capital gains / multiple houses
• ITR-3 → Business / professionals
• ITR-4 → Presumptive taxation (44AD/44ADA)

Detailed comparison:

ITR Forms 1 से 7 तक Difference – कौन सा ITR आपके लिए सही है?

Salaried vs Self-Employed – ITR Filing Difference

Salary और business income वालों की filing अलग होती है:

• Salaried → Form 16 based filing
• Business / Freelancers → Profit, expenses & books based filing

पूरा comparison यहाँ पढ़ें:

ITR Filing 2025: Self-Employed vs Salaried

Salary वालों के लिए Form 16 क्यों जरूरी है?

Form 16 employer देता है और इसमें होता है:

• Salary breakup
• TDS details
• Deductions summary

लेकिन ध्यान रखें:

Form 16 alone = complete ITR नहीं

Detail guide:

Form 16 क्या होता है? इससे ITR कैसे file करें?

Old vs New Tax Regime – सही कैसे चुनें?

अब New Tax Regime default है, लेकिन हमेशा best नहीं होती।

• Deductions (80C, 80D, Home Loan) हैं → Old Regime
• Deductions नहीं हैं → New Regime

Proper comparison पढ़ें:

Old vs New Tax Regime 2025 – कौन-सा Choose करें?

ITR Filing Process – High Level Overview

ITR file करने का overall flow:

• Documents ready करें
• Correct ITR form select करें
• Income details fill करें
• Deductions claim करें
• Tax payable / refund check करें
• Return submit & e-verify करें

Complete step guide:

ITR Filing: 7 आसान स्टेप्स में घर बैठे खुद करें

AIS & Form 26AS – Ignore करना risky है

बहुत से notices की root cause यही होती है:

• Bank interest miss
• AIS mismatch
• TDS difference

Must-read article:

ITR Filing 2026: Form 26AS और AIS को चेक करना क्यों जरूरी है?

Common Mistakes जो लोग ITR Filing में करते हैं

अक्सर taxpayers ये गलतियाँ कर बैठते हैं:

• Sirf Form 16 पर depend करना
• FD / savings interest ignore करना
• Wrong ITR form select करना
• Old vs New Regime compare न करना

Avoid करने के लिए पढ़ें:

5 Tax Planning Mistakes Salaried Must Avoid

FAQs – ITR Filing

Q1. क्या zero income पर ITR file करना जरूरी है?

Mandatory नहीं, लेकिन record और future benefits के लिए advisable है।

Q2. Late ITR filing penalty कितनी है?

₹1,000 से ₹5,000 तक (income के according)।

Q3. Revised return कब तक file कर सकते हैं?

Assessment year के end तक।

Final Words

ITR filing एक form नहीं, बल्कि आपकी financial identity है।

अगर सही तरीके से file की जाए:

Tax कम लगता है

Refund fast आता है

Notice का risk almost zero हो जाता है

Need Help?

अगर आपको:

ITR form confusion है

Refund stuck है

Salary vs business filing समझ नहीं आ रही

तो आप Shree Dwarikadhish Tax Consultancy से free consultation ले सकते हैं।

• WhatsApp / Call: 7898860859, 939636991
• Email: Dwarikadhishtaxconsultancy@gmail.com