अग्निवीरों के लिए ITR Filing Guide 2026: सैलरी, टैक्स और डिडक्शन
देश के रक्षकों के लिए Financial Planning क्यों जरूरी है?
सबसे पहले, भारतीय सेना, वायु सेना और नौसेना में सेवा देने वाले हमारे सभी अग्निवीर भाइयों और बहनों को सलाम।आप सीमा पर देश की सुरक्षा करते हैं, यह सुनिश्चित करना हमारा कर्तव्य बनता है कि आपकी Financial Security और Tax Planning भी उतनी ही मजबूत हो।
वर्ष 2022 में शुरू हुई Agnipath Scheme ने डिफेंस रिक्रूटमेंट का तरीका बदल दिया है। अब जब हम November 2025 में हैं, तो कई अग्निवीर अपनी सर्विस के महत्वपूर्ण चरण में हैं और Income Tax Return (ITR) फाइलिंग का सीजन भी करीब आ रहा है।
एक सामान्य Salaried Employee और एक Agniveer की सैलरी स्ट्रक्चर में बहुत बड़ा अंतर होता है। आपकी सैलरी का एक हिस्सा 'Agniveer Corpus Fund' में जाता है, सरकार भी उतना ही योगदान देती है, और फिर 4 साल बाद Seva Nidhi Package मिलता है। इन सब पर टैक्स के नियम अलग हैं।
अक्सर जानकारी के अभाव में जवान या तो ज्यादा टैक्स भर देते हैं या फिर रिफंड क्लेम करना भूल जाते हैं। इस विस्तृत गाइड में, हम एक Experienced Finance Expert की तरह आसान भाषा में समझेंगे कि Assessment Year 2026-27 के लिए अग्निवीरों को अपना टैक्स कैसे मैनेज करना चाहिए।
Agniveer Salary Structure और Tax: क्या अलग है?
अग्निवीरों को जो भुगतान मिलता है, वह एक Composite Package है। इसे समझना ITR फाइलिंग के लिए पहला कदम है।
आपकी मासिक सैलरी के तीन मुख्य हिस्से होते हैं:
- In-Hand Salary (70%): यह वह राशि है जो हर महीने आपके बैंक अकाउंट में आती है।
- Contribution to Corpus Fund (30%): यह राशि आपकी सैलरी से काटी जाती है और अग्निवीर कॉर्पस फंड में जमा होती है।
- Government Contribution (Matching 30%): जितनी राशि आपकी कटी, उतनी ही राशि सरकार अपनी तरफ से फंड में डालती है।
Income Tax के नजरिए से:
आयकर विभाग (Income Tax Department) के नियमों के अनुसार, आपकी Gross Salary में 'In-Hand Salary' और 'Corpus Fund Contribution' दोनों शामिल माने जाते हैं। लेकिन, सरकार ने अग्निवीरों को राहत देने के लिए विशेष Sections बनाए हैं।
Section 80CCH: अग्निवीरों के लिए टैक्स का ब्रह्मास्त्र
Finance Act 2023 में एक नया सेक्शन जोड़ा गया था—Section 80CCH। यह November 2025 में भी सबसे महत्वपूर्ण नियम है जिसे हर अग्निवीर को जानना चाहिए।
यह सेक्शन दो तरह से काम करता है:
1. Deduction on Your Contribution
आपकी सैलरी का जो 30% हिस्सा Agniveer Corpus Fund में जमा होता है, उस पूरी राशि पर आप Income Tax Deduction क्लेम कर सकते हैं।
महत्वपूर्ण बात: सामान्यतः Section 80C की लिमिट ₹1.5 लाख होती है, लेकिन Section 80CCH की Deduction उससे अलग और विशेष है।
2. Deduction on Government Contribution
सरकार जो 30% हिस्सा आपके फंड में जमा करती है, वह पहले आपकी Income में जुड़ता है, लेकिन फिर Section 80CCH(2) के तहत वह पूरी राशि Deduct (माइनस) हो जाती है।
निष्कर्ष: आसान भाषा में कहें तो, जो पैसा आपके कॉर्पस फंड में जा रहा है (चाहे आपका हो या सरकार का), उस पर आपको वर्तमान में कोई टैक्स नहीं देना है। टैक्स केवल आपकी In-Hand Salary पर ही कैलकुलेट होगा (बशर्ते वह टैक्सेबल लिमिट से ऊपर हो)।
Seva Nidhi Package: क्या यह Tax-Free है?
4 साल की सेवा पूरी होने पर आपको ब्याज सहित जो एकमुश्त राशि (Approximately ₹11-12 Lakhs) मिलेगी, जिसे Seva Nidhi Package कहा जाता है, उस पर टैक्स का क्या नियम है?
यहाँ Section 10(12C) लागू होता है।
इस नियम के तहत, Seva Nidhi Package से प्राप्त होने वाली पूरी राशि Completely Tax-Free (Exempt) है। आपको इस पैसे पर एक रुपया भी टैक्स नहीं देना है।
New Tax Regime vs Old Tax Regime: अग्निवीरों के लिए क्या बेहतर है?
Assessment Year 2026-27 (FY 2025-26) के लिए New Tax Regime डिफॉल्ट है।
अग्निवीरों के लिए सबसे अच्छी खबर यह है कि Section 80CCH की छूट New Tax Regime में भी उपलब्ध है।
आम तौर पर, New Tax Regime में 80C (LIC, PPF) या 80D (Health Insurance) की छूट नहीं मिलती, लेकिन सरकार ने Agniveer Corpus Fund को इससे बाहर रखा है।
हमारी सलाह (Expert Opinion):
चूंकि अग्निवीरों की शुरुआती सालाना आय (Annual Income) आमतौर पर ₹7 लाख से ₹9 लाख की रेंज में होती है और Section 80CCH का लाभ New Regime में भी मिलता है, तो 99% मामलों में New Tax Regime ही अग्निवीरों के लिए फायदेमंद साबित होती है। इसमें टैक्स रेट्स कम हैं और कॉम्प्लायंस आसान है।
फिर भी, अगर आपके पास Home Loan है या बहुत भारी Investments हैं, तो तुलना करना सही रहता है। इसके लिए आप Shree Dwarikadhish Tax Consultancy की मदद ले सकते हैं।
ITR फाइलिंग प्रोसेस: Step-by-Step Guide
एक जिम्मेदार नागरिक और सरकारी कर्मचारी होने के नाते, आपको समय पर ITR फाइल करना चाहिए। यहाँ आसान स्टेप्स दिए गए हैं:
Step 1: दस्तावेज़ जमा करें (Documents Required)
- PAN Card & Aadhaar Card (लिंक होना अनिवार्य है)।
- Form 16: यह आपको अपनी यूनिट या डिपार्टमेंट से मिलेगा। इसमें आपकी सैलरी और कॉर्पस फंड डिडक्शन की जानकारी होती है।
- Bank Statement: सेविंग्स अकाउंट पर मिले ब्याज की जानकारी के लिए।
- AIS/TIS Report: इसे इनकम टैक्स पोर्टल से डाउनलोड करें ताकि सारी जानकारी मैच हो सके।
Step 2: ITR Form चुनें
अग्निवीरों के लिए आमतौर पर ITR-1 (SAHAJ) फॉर्म ही लागू होता है, क्योंकि आपकी आय मुख्य रूप से सैलरी और बैंक ब्याज से होती है।
Step 3: पोर्टल पर लॉगिन और फाइलिंग
Income Tax Portal पर लॉगिन करें।
- File Now पर क्लिक करें और Assessment Year 2026-27 चुनें।
- अपनी सैलरी डिटेल्स भरें।
- Deductions Section में Section 80CCH को ध्यान से भरें। यह ऑटो-पॉपुलेट (Auto-populate) भी हो सकता है, लेकिन इसे क्रॉस-चेक जरूर करें।
- अगर कोई टैक्स बनता है तो पेमेंट करें, नहीं तो Refund क्लेम करें।
Step 4: Verification
फाइल करने के बाद Aadhaar OTP के जरिए तुरंत e-Verify करें। इसके बिना ITR मान्य नहीं होता।
Shree Dwarikadhish Tax Consultancy आपकी मदद कैसे कर सकता है?
अग्निवीर की जॉब प्रोफाइल बहुत चैलेंजिंग होती है। कई बार आप Remote Locations या Border Areas में तैनात होते हैं जहाँ इंटरनेट की समस्या होती है या समय नहीं मिल पाता। ऐसे में टैक्स नियमों की बारीकियों में उलझना मुश्किल हो सकता है।
गलत ITR फाइल करने से आपका Tax Refund अटक सकता है या Income Tax Notice आ सकता है।
Shree Dwarikadhish Tax Consultancy में हम डिफेंस कर्मियों की जरूरतों को समझते हैं। हमारी टीम सुनिश्चित करती है कि आप Section 80CCH का पूरा लाभ उठाएं और आपको अधिकतम रिफंड मिले।
हमारी विशेष सेवाएं (Our Services):
हम Pan India लेवल पर क्लाइंट्स को सेवाएं देते हैं:
- Income Tax Return Filing: अग्निवीरों और डिफेंस कर्मियों के लिए विशेष फाइलिंग।
- Refund & Tax Planning: अगर आपका TDS कटा है, तो उसे वापस पाने में मदद।
- GST Registration & Return Filing: अगर आप या आपके परिवार का कोई साइड बिजनेस है।
- Business Advisory: MSME Registration, FSSAI License, Trademark, Company/LLP Formation.
- Other Compliance: PAN/TAN Services, DSC, TDS Return, Professional Tax, Annual Compliance & Audit.
हमारा उद्देश्य है कि आप देश की चिंता करें, और हम आपके टैक्स की चिंता करें।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
Q1: क्या अग्निवीरों को ITR भरना अनिवार्य है?
Ans: अगर आपकी ग्रॉस इनकम (Gross Income) बेसिक छूट सीमा (New Regime में ₹3 लाख) से ज्यादा है, तो ITR भरना अनिवार्य है। भले ही टैक्स न बने, ITR भरने से आपको Loan लेने और Visa लगवाने में मदद मिलती है। यह एक बहुत मजबूत Financial Document है।
Q2: क्या मुझे ITR भरने के लिए CA के पास जाना जरूरी है?
Ans: यह अनिवार्य नहीं है, लेकिन Section 80CCH और Seva Nidhi के नए नियमों के कारण गलती की गुंजाइश न रहे, इसलिए एक एक्सपर्ट से सलाह लेना हमेशा बेहतर होता है।
Q3: क्या मैं खुद ITR भर सकता हूँ?
Ans: बिल्कुल! अगर आपके पास इंटरनेट और थोड़ी जानकारी है तो आप खुद भर सकते हैं। लेकिन अगर आप अपनी ड्यूटी में व्यस्त हैं, तो हमारी टीम आपकी मदद के लिए हमेशा तैयार है।
Overall
अग्निवीर योजना न केवल युवाओं को देश सेवा का मौका देती है, बल्कि एक मजबूत आर्थिक आधार भी प्रदान करती है। Tax Planning उसी आर्थिक आधार को सुरक्षित रखने का तरीका है। Assessment Year 2026-27 के लिए नियमों को समझना और सही समय पर ITR फाइल करना आपको भविष्य में किसी भी कानूनी उलझन से बचाएगा।
याद रखें, Section 80CCH आपका अधिकार है, इसका उपयोग करना न भूलें।
अगर आपको अपनी सैलरी स्लिप, फॉर्म 16 या टैक्स कैलकुलेशन को लेकर कोई भी डाउट है, तो संकोच न करें। हम यहाँ आपकी सहायता के लिए ही हैं।
अभी संपर्क करें (Contact Us)
अपनी Tax Filing को आसान और त्रुटिहीन (Error-free) बनाने के लिए आज ही हमारी एक्सपर्ट टीम से जुड़ें। हम आपके लिए free consultation उपलब्ध कराते हैं।
Shree Dwarikadhish Tax Consultancy
- WhatsApp/Call: 7898860859 और 939636991
- Email: Dwarikadhishtaxconsultancy@gmail.com
Jai Hind!
Best Regards,
Team Shree Dwarikadhish Tax Consultancy